Qué es un CFD y cómo funciona: ejemplos, riesgos y estrategias

Antes  de empezar a invertir, es importante que definas tu estrategia de inversión. Esto implica establecer tus objetivos financieros, tu perfil de inversión, el monto que estás dispuesto a invertir y el tiempo que quieres mantener tus posiciones abiertas. Antes de comenzar a invertir en CFDs es importante conocer los riesgos y precauciones que se deben tomar en cuenta para evitar pérdidas de capital importantes.
Evaluar tu perfil de riesgo, tus objetivos y tu nivel de experiencia es clave para saber si encajan dentro de tu estrategia de inversión. Como toda herramienta financiera, en las manos adecuadas pueden ofrecer oportunidades reales, pero en manos inexpertas pueden convertirse en un riesgo innecesario. La clave para obtener plusvalías o pérdidas reside en la diferencia entre el precio al que fueron comprados y al que indice move fueron vendidos.

Las inversiones apalancadas amplifican los efectos (ganancias o pérdidas) de las variaciones de precios del valor subyacente para los inversores. Menor será el spread (la diferencia entre precio de compra y de venta del CFD), más conveniente será abrir una posición con un instrumento financiero. Cómo colocar una posición de CFDAntes de abrir una posición de CFD, debe decidir si desea invertir en que los precios del activo subyacente van a subir o bajar. En el momento del cierre se calculará la diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre de la posición. El trading en el mercado de divisas o derivados financieros supone un alto nivel de riesgo y puede no ser adecuado para todos, no invierta capital que no pueda permitirse perder.
Los comerciantes que tienen a su disposición una gran cantidad de fondos optan por comprar el activo más básico debido a la falta de regulación legislativa y los altos riesgos relacionados con el uso de apalancamiento. A finales de los años 90 empezó la gran evolución de las empresas de tecnología, y los contratos por diferencia se modificaron de manera significativa. Gerard and Intercommodities fue la primera compañía en ofrecer a sus clientes los CFDs por Internet en la plataforma especial GNI Touch. De este modo, la empresa decidió ofrecer a sus clientes que no operaran con acciones, sino que compraran y vendieran un contrato por la diferencia de precio de acciones.
Esto significa que el inversor puede obtener beneficios si el precio del activo subyacente aumenta o disminuye, dependiendo de si ha comprado o vendido el CFD. Plus500 está registrado en las instituciones financieras legítimas de todo el mundo. Aunque el 76,4 % de las cuentas de inversores pierden dinero al operar con CFD con este proveedor, Plus500 ofrece más de 2200 activos financieros para invertir. Otra de las características a destacar es que no cobra depósito para iniciar cualquier inversión.

Sin embargo, es importante ir con cuidado, especialmente si eres un trader principiante. Como mencionamos antes, los operadores especulan sobre el movimiento de los precios de productos subyacentes o “derivados”, ya sea hacia arriba o hacia abajo. Cuando decimos derivados, nos referimos a que no serás el propietario de los valores a los que apuestas. IG International Limited está autorizada para gestionar negocios de inversión y negocios de activos digitales por la Autoridad Monetaria de las Bermudas. El número de contratos que elijas para operar depende de ti, pero recuerda siempre que el valor de un contrato variará de un mercado a otro y puede denominarse en diferentes divisas. Por ejemplo, un contrato del FTSE podría valer 10 £ por punto de movimiento, mientras que un contrato del Nikkei 225 podría valer solo 5 $ por punto.
Este artículo se publica únicamente con fines informativos y no debe considerarse asesoramiento en inversiones. Operar con criptomonedas implica riesgos y es fundamental no invertir más de lo que pueda permitirse perder. Solo se especula sobre la variación de su precio, a menudo con apalancamiento. Libertex propone un modelo de tarifas único basado únicamente en comisiones fijas, sin spread, lo que simplifica enormemente el cálculo de los costes de trading.

Por el contrario, si un inversor cree que el valor de un activo va a disminuir, puede abrir una posición corta vendiendo el activo. En este caso, el inversor se beneficia si el precio del activo cae como se esperaba. Un CFDs representa un acuerdo entre un inversor y un broker, por el que el broker se compromete a liquidar la diferencia en el precio de un activo desde el momento en que se abre la operación hasta que se cierra. Los inversores tienen la flexibilidad de tomar posiciones "compradoras" (largas) o "vendedoras" (cortas), en función de sus predicciones sobre los movimientos del mercado.
Aunque la mayoría de las operaciones con CFD permanecerán abiertas indefinidamente, hay algunas que tienen una fecha y hora fija en la que la posición expirará, conocida como su vencimiento. Esta es la fecha máxima hasta la que puedes mantener tu posición, aunque puedes decidir cerrarla antes de que venza. Xepelin te permite centralizar tu flujo de efectivo de forma automática, eficiente y 100% digital para impulsar el éxito de tu negocio. No ofrecemos asesoramiento financiero, ni señales, ni intermediación, ni servicios regulados por la CNMV ni por ningún otro organismo financiero. Por otro lado, una vez que abras un CFD, puedes cerrar la posición cuando lo creas conveniente; solamente es necesario que exista una contraparte en el mercado.
Supongamos que decides cortar las pérdidas y recomprar las 20 acciones de Tesla cuando el precio de mercado es de 169,58-170,10 $ para cerrar completamente tu posición. La diferencia entre el precio de apertura de 162,50 $ y el precio de cierre de 155,30 $ supone un beneficio de 7,20 $ por acción, es decir, un total de 144 $ de ganancia bruta por las 20 acciones. En este caso, digamos que el precio de las acciones de Coca-Cola cae durante las semanas posteriores a tu operación. Cuando el precio se sitúa en 62,20-62,40 $, decides cortar las pérdidas y vendes las 100 acciones al precio de mercado (62,20 $ en ese momento) para cerrar completamente tu posición. Por otro lado, también te recomendamos elegir una plataforma regulada y confiable para operar con CFD.

Los tamaños de estos contratos varían según el activo, a menudo replicando la forma en que se opera con ese activo en los mercados subyacentes. En el ejemplo anterior, el valor de la plata en el mundo real estaría a mitad de camino entre los dos precios, a 1651,5. La diferencia entre los precios de compra y de venta es de 3 en este caso, lo que supone un spread de tres puntos.
Si un inversor no declara correctamente las ganancias o pérdidas de sus CFDs, podría enfrentarse a una liquidación de impuestos adicional, intereses de demora y posibles sanciones. Por lo tanto, es crucial mantener un registro detallado y cumplir con las obligaciones fiscales pertinentes. No declarar la venta de acciones puede acarrear sanciones y multas por parte de la Agencia Tributaria. Es fundamental cumplir con las obligaciones fiscales, ya que el fisco español tiene mecanismos para detectar las operaciones no declaradas a través de la información que proporcionan las entidades financieras.

Aunque el uso del apalancamiento puede aumentar la rentabilidad si el mercado se mueve favorablemente, también conlleva riesgos significativos. El mismo mecanismo que amplifica las ganancias también amplificará las pérdidas, por lo que el apalancamiento es una herramienta poderosa pero potencialmente peligrosa en el comercio. Una de las características más destacadas de los CFDs es la utilización del apalancamiento.
Los CFD sobre materias primas ofrecen exposición a la agricultura, la energía y los metales preciosos. Puede vender o comprar CFD sobre café, trigo, petróleo u oro basándose en los precios de los futuros. Los CFD sobre materias primas tienen diferenciales más amplios y son potencialmente más volátiles que los CFD sobre acciones. La mejor forma de operar con ellos es con operadores versados en el análisis fundamental. Los CFDs son un instrumento financiero popular entre los inversores que desean especular sobre el movimiento de precios de los activos subyacentes. Si eres un principiante en el mundo de los CFDs, sigue esta guía paso a paso para operar con CFDs de manera efectiva.